यह कैसे बचें, यह कैसे बचें, यह कैसे बचें

परिचय

हर व्यापारी और निवेशक नुकसान का अनुभव करेंगे। बाजार स्वाभाविक रूप से अप्रत्याशित हैं, और व्यापार खोने से यात्रा का एक अपरिहार्य हिस्सा है। हालांकि, आप उन नुकसान का जवाब कैसे देते हैं कि आपका कैरियर टिकाऊ है या वित्तीय अवस्थण में नीचे की ओर सर्पिल है। सबसे खतरनाक प्रतिक्रियाओं में से एक नुकसान का पीछा करने की आग्रह है - तेजी से धन को जल्दी से ठीक करने के लिए असफल कार्रवाई करना। यह व्यवहार न केवल शौकिया व्यापार का एक बाधा है बल्कि एक मनोवैज्ञानिक जाल है जो अनुभवी पेशेवरों को भी प्रोत्साहित कर सकता है। इस बात को समझना कि हम क्यों हार का पीछा करते हैं, विनाशकारी परिणाम को पहचानते हैं, और दीर्घकालिक वित्तीय सफलता के लिए प्रतिबद्ध किसी के लिए एक लचीला मानसिकता का निर्माण करना आवश्यक है।

क्या है?

पीछा करने के नुकसान को पिछले नुकसान को जल्दी से वापस करने के प्रयास में निवेश के आकार या जोखिम को बढ़ाने के कार्य को संदर्भित करता है। यह अक्सर विश्वास से उत्पन्न होता है कि बुरे भाग्य का एक स्ट्रिंग जल्द समाप्त हो जाना चाहिए या एक उच्च जोखिम वाला कदम एक दिन की लाल स्याही को मिटा सकता है। उदाहरण के लिए, एक दिन व्यापारी एक उलटा विश्लेषण के बिना उचित विकल्प या क्रिप्टो डेरिवेटिव जैसे "औसर्ग से कम" की स्थिति में दोगुना हो सकता है।

यह पैटर्न सभी प्रकार की स्पेक्युलेटिव गतिविधि-खेल सट्टेबाजी, विदेशी मुद्रा व्यापार, कैसीनो के खेल, यहां तक कि क्रिप्टोक्यूरेंसी अटकलों में आम है। अंतर्निहित तंत्र समान है: एक कथित अन्याय (खरीद) के लिए एक भावनात्मक प्रतिक्रिया किसी भी तरह से आवश्यक स्थिति को बहाल करने की इच्छा को ट्रिगर करती है। दुर्भाग्य से, उन साधनों का लगभग हमेशा इरस्ट्रेशनल होता है और आगे की क्षति होती है।

चेसिंग लॉस के पीछे मनोवैज्ञानिक ड्राइवर

यह एक ऐसा व्यक्ति है जो किसी भी तरह के मानसिक तनाव को प्रभावित करता है। कई तरह के संज्ञानात्मक पक्षाघातों और भावनात्मक ट्रिगर्स इस व्यवहार को चलाते हैं।

हानि Aversion

व्यवहारिक अर्थशास्त्री डैनियल काह्नमैन और अमोस Tversky ने प्रसिद्ध रूप से प्रदर्शन किया कि नुकसान लगभग दोगुना हो जाता है क्योंकि बराबर लाभ अच्छा महसूस करते हैं। इस घटना को नुकसान हुआ, व्यापारियों को नुकसान के बाद आतंक बना देता है। मस्तिष्क एक खतरे के रूप में नुकसान को महसूस करता है, अमिगडाला को सक्रिय करता है और एक लड़ाई-या-फ्लाइट प्रतिक्रिया को ट्रिगर करता है। पीछा करने का नुकसान अनिवार्य रूप से एक लड़ाई प्रतिक्रिया है - उस खतरे को दूर करने का प्रयास करता है। लेकिन नुकसान आपके खिलाफ काम करता है: क्योंकि आपको दर्द महसूस होता है इतनी तीव्रता से, आप उस भावना से बचने के लिए इरेशनल जोखिम लेने के इच्छुक हो जाते हैं, भले ही उन जोखिमों को मूल नुकसान से अधिक दूर हो।

सनक कॉस्ट फॉल्सेसी

सनक लागत की कमी आपको आश्वस्त करती है कि क्योंकि आपने पहले से ही पैसे खो चुके हैं, आपको इसे सार्थक बनाने के लिए निवेश जारी रखना चाहिए। एक व्यापारी कह सकता है, "मैं पहले से ही $ 500 से कम हूँ; अगर मैं अब बंद कर देता हूं तो यह एक नुकसान है। मैं तब तक पकड़ूंगा जब तक मैं भी हूँ। यह सिद्धांत को अनदेखा करता है कि पिछले नुकसान भविष्य के फैसले के लिए अप्रासंगिक हैं। एक खो जाने की स्थिति को जारी रखने के लिए केवल अधिक पूंजी जोखिम है। फिर भी सनक लागत की कमी शक्तिशाली है क्योंकि यह गलती को स्वीकार करने से बचने की हमारी इच्छा में टैप करता है।

अहंकार और ओवरकैंडेंस

कई व्यापारी अपने प्रदर्शन के लिए अपने स्वयं के मूल्य को टाई करते हैं। एक नुकसान एक व्यक्तिगत विफलता की तरह महसूस होता है, जो उनकी खुफिया या कौशल पर हमला करता है। पीछा करने का नुकसान प्रारंभिक हानि को साबित करने का एक हताश प्रयास बन जाता है, यह सिर्फ बुरा भाग्य था और वे नियंत्रण में रहते हैं। ओवरकॉफी यौगिकों इस: कुछ जीत के बाद, एक व्यापारी को विश्वास हो सकता है कि वे बाजार में "outsmart" कर सकते हैं और कुछ भी ठीक हो सकते हैं।

रिज़र्वेंसी बायस

रीसेंसी पूर्वाग्रह हमें हाल के घटनाओं में अधिक वजन देने का कारण बनता है। यदि आप सिर्फ पैसे खो देते हैं, तो आपका मस्तिष्क मान लेता है कि पैटर्न जारी रहेगा- या यह कि एक उलटा "ड्यू" है। बाजार में चल रहे कदम स्वतंत्र हैं; एक खोए हुए स्ट्रैक अगले एक विजेता व्यापार की गारंटी नहीं देता है। लेकिन रीसेंसी पूर्वाग्रह आपको अन्यथा सोचता है, जिससे आवेगपूर्ण कार्रवाई होती है।

मार्टिनगल पतन

यह तर्क है कि यह तर्क है कि यह एक ऐसा अर्थ है कि यह आपके द्वारा दिए गए सभी नुकसान को पूरा करने के लिए तैयार है। हालांकि, यह स्पष्ट रूप से प्रतीत होता है कि यदि आपके पास अनंत पूंजी है, तो वास्तव में आप अंततः एक नुकसान उठाते हैं, इसलिए यह आपके खाते को मिटा देता है। यह गिरावट का मतलब है कि यह नुकसान का प्रत्यक्ष प्रकटन है और यह विशेष रूप से व्यापार लीवरेज उपकरणों में खतरनाक है।

चेसिंग हानि के जोखिम

यहीं पर हर व्यापारी को वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए महत्वपूर्ण जोखिम दिए गए हैं।

वित्तीय हानि बढ़ी

सबसे स्पष्ट जोखिम यह है कि आप अधिक पैसे खो देते हैं। जब आप किसी योजना के बिना स्थिति का आकार या व्यापार बढ़ाते हैं, तो आप खुद को अनियंत्रित ड्रॉडाउन में उजागर करते हैं। यदि आप इसे जोड़ते हैं तो $100 का नुकसान $5,000 का नुकसान हो सकता है। कंपाउंडिंग प्रभाव तेजी से नुकसान को तेज करता है। टेक्सास विश्वविद्यालय द्वारा शोध से पता चलता है कि जो व्यापारी हानि-अंकलन व्यवहार में संलग्न होते हैं, उनके खातों को उड़ाने की संभावना काफी अधिक होती है। Investopedia चेसिंग नुकसान को परिभाषित करता है वित्तीय बर्बाद करने के लिए सबसे तेजी से मार्गों में से एक के रूप में।

भावनात्मक और मनोवैज्ञानिक तनाव

चेसिंग घाट एक उच्च चिंता राज्य बनाता है। शांत, तर्कसंगत निर्णय लेने के बजाय, आप प्रतिक्रियाशील हो जाते हैं। भावनात्मक रोलर कोस्टर-हॉप, डर, क्रोध, निराशा-कम-अपने फैसले को छोड़ देता है। यह तनाव रिश्तों, नींद और समग्र मानसिक स्वास्थ्य में फैलता है। कई व्यापारी नुकसान-चेजिंग एपिसोड की एक श्रृंखला के बाद अवसाद और चिंता के लक्षणों की रिपोर्ट करते हैं।

गरीब निर्णय लेने

जब भावनात्मक मस्तिष्क खत्म हो जाता है, तो तर्कसंगत प्रीफ्रंटल कॉर्टेक्स बंद हो जाता है। आप विश्लेषण चार्ट, समाचार या जोखिम प्रबंधन को रोकते हैं। आंत भावनाओं के आधार पर आवेगपूर्ण निर्णय तकनीकी त्रुटियों के कारण होते हैं: पुष्टि के बिना व्यापार में प्रवेश करना, स्टॉप-हानि की अनदेखी करना, ओवरट्रेडिंग करना। ]Bhavioral और प्रायोगिक वित्त के जर्नल ] से एक अध्ययन में पाया गया कि नुकसान लेने वाले व्यापारियों ने जोखिम-समायोजित रिटर्न और उच्च पोर्टफोलियो अस्थिरता को काफी कम किया है।

अवसर लागत

जबकि आप एक बुरा व्यापार को ठीक करने में व्यस्त हैं, आप अन्य अवसरों को याद करते हैं। पूंजी जो मौलिक रूप से ध्वनि स्थितियों में तैनात किया गया है, वह एक खो जाने वाली शर्त में बांधा गया है। पीछा करने पर खर्च किए गए समय और मानसिक ऊर्जा आपको सीखने से रोकता है, आपकी रणनीति में सुधार करता है और उच्च संभावना सेटअप के लिए स्कैनिंग करता है।

नशे की लत के लिए संभावित

चेसिंग घाट जुआ की लत का एक मुख्य घटक है। मस्तिष्क की इनाम प्रणाली को हेजैक किया जाता है: हर बार जब आप पीछा करते हैं और (वास्तव में) जीतते हैं, तो आपको डोपामाइन हिट मिलता है। आंतरायिक मजबूती व्यवहार को अत्यधिक नशे की लत बनाती है। समय के साथ, आप जब भी जानते हैं कि यह हानिकारक है तो भी रुकने में असमर्थ हो सकते हैं। इससे ऋण, दिवालियापन और क्षतिग्रस्त संबंधों सहित गंभीर वित्तीय परिणाम हो सकते हैं।

अनुशासन का क्षरण

हर बार जब आप एक नुकसान का पीछा करते हैं, तो आप एक बुरी आदत को मजबूत करते हैं। आपका व्यापार अनुशासन कमजोर हो जाता है। अपवाद के रूप में क्या शुरू होता है, नियम बन जाता है। आखिरकार, आप विश्लेषण के बजाय अपनी रणनीति पूरी तरह से छोड़ सकते हैं, भावना पर व्यापार करते हैं। यह क्षरण रिवर्स करना मुश्किल हो सकता है।

कैसे चेसिंग हानि से बचने के लिए

चक्र को तोड़ने के लिए जानबूझकर, व्यवस्थित परिवर्तन की आवश्यकता होती है, जो आपके मानसिकता और दिनचर्या में है।

एक बजट सेट करें और इसे चिपकाएँ

किसी भी व्यापार को रखने से पहले, यह तय करें कि आप एक दिन, सप्ताह या महीने में जोखिम के लिए कितने पूंजी चाहते हैं। यह आपकी हानि सीमा है - एक पूर्ण कड़ी रुक। एक बार जब आप उस सीमा को मारते हैं, तो स्क्रीन से दूर हो जाते हैं, भले ही आप मानते हैं कि एक उलटा है। अपने व्यापार खाते को एक व्यावसायिक बजट की तरह व्यवहार करें, एक व्यक्तिगत स्लैश फंड नहीं। पेशेवर व्यापारी अक्सर किसी भी व्यापार पर अपने खाते का 1 से 2% से अधिक जोखिम नहीं लेते हैं।

स्टॉप-लोस ऑर्डर का उपयोग धार्मिक रूप से करें

स्टॉप-हास ऑर्डर आपके निकास को स्वचालित करते हैं और भावनात्मक निर्णय लेने को हटा देते हैं। हर व्यापार के लिए एक स्टॉप सेट करें और कभी भी व्यापार को अधिक कमरे देने के लिए इसे कीमत से दूर नहीं ले जाएं। यदि आपको स्टॉप को रद्द करने या चौड़ा करने में प्रलोभन महसूस होता है, तो यह एक लाल झंडा है जिसे आप पहले से ही नुकसान उठा रहे हैं। अपने स्टॉप-हास स्तर को नीचे लिखें और इसे गैर-नकारात्मक के रूप में इलाज करें।

एक विस्तृत ट्रेडिंग योजना बनाए रखें

एक व्यापार योजना प्रविष्टि और निकास मानदंडों, स्थिति आकार देने, जोखिम प्रबंधन नियमों को परिभाषित करती है और यदि कोई व्यापार आपके खिलाफ जाता है तो क्या करना चाहिए। जब आपके पास एक योजना है, तो निर्णय तर्कसंगत विश्लेषण पर आधारित होते हैं, भावना नहीं। यदि कोई व्यापार आपके स्टॉप को मारता है, तो आप इसे बिना किसी हिचकिचाहट के बंद कर देते हैं क्योंकि योजना ऐसा कहती है। समापन के बाद, योजना की समीक्षा करें - तुरंत फिर से प्रवेश करने वाला नहीं है।

व्यापार की लागत के रूप में नुकसान को स्वीकार करें

कोई रणनीति नहीं है 100% जीत दर। हानि अनुभव सीख रही है, व्यक्तिगत विफलता नहीं। मानसिकता को अपनाने कि प्रत्येक नुकसान बाजार और अपने कौशल के बारे में जानकारी प्राप्त करने की लागत है। एक पत्रिका रखें जहां आप हर व्यापार रिकॉर्ड करते हैं, जिसमें पहले और बाद में आपकी भावनात्मक स्थिति शामिल है। समय के साथ, आप पैटर्न देखेंगे और परिणाम से अलग होने के लिए सीखेंगे। ]Trading मनोविज्ञान विशेषज्ञों ने जोर दिया कि नुकसान की स्वीकृति अनुशासन की नींव है।

कूल ऑफ अवधि लागू करें

एक नुकसान के बाद-विशेष रूप से एक दर्दनाक-अम्याजिक रूप से व्यापार मंच से दूर कदम। कम से कम 30 मिनट के लिए टहलने, व्यायाम करने या कुछ असंबंधित करने के लिए जाओ। यह भावनात्मक पाश को तोड़ देता है और आपके तर्कसंगत मस्तिष्क को फिर से जुड़ाव की अनुमति देता है। कभी भी एक नुकसान के 15 मिनट के भीतर एक व्यापार नहीं होता है। यदि आप का पीछा करने की आग्रह महसूस करते हैं, तो अपने ब्राउज़र को बंद करें और अपने डेस्क को शारीरिक रूप से छोड़ दें।

समाचार और सोशल मीडिया के लिए एक्सपोजर सीमित करें

एक हारे हुए स्टेक के दौरान, वित्तीय समाचार और सोशल मीडिया "वापस पाने" के लिए उर्जा को बढ़ा सकते हैं। नुकसान के बाद FOMO अनिवार्य रूप से पीछा करने का एक रूप है - पिछले एक के लिए बनाने के लिए अगले बड़े कदम को पकड़ने के लिए कोशिश कर रहा है। समाचार की जांच करने और निरंतर बाजार शोर के साथ चिंता को खिलाने से बचने के लिए विशिष्ट समय निर्धारित करें।

शिक्षा और एक संरक्षक

अनुभवी व्यापारियों से सीखिए जिन्होंने सफलतापूर्वक नुकसान को नेविगेट किया है। एक व्यापारिक समुदाय में शामिल हों जो अनुशासन और जोखिम प्रबंधन पर जोर देती है। कई ऑनलाइन मंचों और पाठ्यक्रमों में व्यापार के मनोवैज्ञानिक पक्ष पर ध्यान केंद्रित किया गया है। एक संरक्षक या जवाबदेही भागीदार होने के बाद आप एक बाहरी परिप्रेक्ष्य दे सकते हैं जब आप एक तर्कपूर्ण कदम बनाने के बारे में हैं।

स्थिति का उपयोग करें आकार घटाने नियम

अपने खाते के निश्चित प्रतिशत (जैसे 1%) के आधार पर प्रति ट्रेड अपने अधिकतम जोखिम को निर्धारित करें। यदि आप हारे हुए स्टेक पर हैं, तो "इसे वापस ले लो" के लिए आकार में वृद्धि न करें। इसके विपरीत, जब तक आप आत्मविश्वास और स्थिरता हासिल नहीं करते हैं तब तक अपने आकार को अस्थायी रूप से कम करने पर विचार करें। इसे एक शांत-डाउन अवधि कहा जाता है।

प्रारंभिक चेतावनी संकेत को पहचानें

भावनात्मक और व्यवहारिक संकेतों की पहचान करना सीखें जो नुकसान की चेसिंग से पहले होती हैं। आम संकेतों में शामिल हैं: एक व्यापार के बाद गुस्सा महसूस करना, तुरंत एक स्टॉप-आउट के बाद एक अन्य प्रविष्टि की तलाश करना, अपने फोन या स्क्रीन को जुनूनी रूप से जांचना, या सोचना "मैं सिर्फ एक अच्छे व्यापार की जरूरत है। जब आप इन संकेतों को नोटिस करते हैं, तो तुरंत अपने शांत-बंद दिनचर्या को लागू करें।

पेपर ट्रेडिंग या सिमुलेशन का उपयोग करें

यदि आप भावनात्मक नियंत्रण से संघर्ष करते हैं, तो एक नकली वातावरण में अपनी रणनीतियों का अभ्यास करें। कई ब्रोकरों ने पेपर ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान किए हैं। इससे आपको वास्तविक वित्तीय परिणामों के बिना नुकसान के तनाव का अनुभव करने की अनुमति मिलती है, जिससे आपको वास्तविक धन को जोखिम से पहले अनुशासन बनाने में मदद मिलती है।

अनुशासन और भावनात्मक नियंत्रण की भूमिका

अनुशासन एक ऐसा गुण नहीं है जिसका जन्म आप के साथ होता है; यह एक मांसपेशी है जिसे आप बनाने में सक्षम हैं। हर बार जब आप अपनी योजना का पीछा करते हैं, तो आप उस मांसपेशी को मजबूत करते हैं। भावनात्मक नियंत्रण अभ्यास और प्रतिबिंब से आता है। मानसिकता ध्यान, गहरी साँस लेना और दृश्यता जैसी तकनीक आपको दबाव में शांत रहने में मदद कर सकती है।

एक पूर्व-व्यापार दिनचर्या है कि अपने भावनात्मक स्थिति की जाँच शामिल: अपने आप से पूछो, "मैं एक शांत, विश्लेषणात्मक headspace में हूँ, या मैं उत्सुक, क्रोधित, या हताश महसूस कर रहा हूँ?" यदि उत्तरार्द्ध है, तो व्यापार नहीं है। एक दिन छोड़ने में कोई शर्म नहीं है। बाजार कल वहाँ होगा।

एक शक्तिशाली तकनीक है कि नुकसान को ट्यूशन के रूप में बदल देना। जब आप एक अच्छी योजना का कड़ाई से पालन करते समय धन खो देते हैं, तो आपने बाजार या अपने निष्पादन के बारे में कुछ सीखा है। वह ज्ञान मूल्यवान है और लंबे समय तक भुगतान करेगा। लेकिन जब आप पीछा करके धन खो देते हैं, तो आप एक सबक के लिए ट्यूशन का भुगतान करते हैं जो केवल आपको सिखाता है कि कैसे अधिक खोना है।

नुकसान चेसिंग के वास्तविक दुनिया के उदाहरण

उदाहरण के लिए, खुदरा व्यापारी के अप्रयुक्त मामले पर विचार करें जो $ 10,000 खाते को $ 50,000 में अनुशासित व्यापार के माध्यम से बदल दिया गया था, लेकिन फिर इसे एक सप्ताह में सभी को 10% ड्रॉडाउन के बाद खो दिया गया था। उन्होंने एक खोए हुए क्रिप्टो स्थिति पर दोगुना कर दिया, 5x का लाभ उठाया और आगे बाजार में गिरावट देखी। दिनों के भीतर, उसका खाता तरलीकृत हो गया था। यह कहानी आम है: पीछा सिर्फ नुकसान को ठीक करने में विफल नहीं है; यह नष्ट कर देता है कि क्या रहा है।

एक अन्य उदाहरण है मार्थेल प्रणाली में ब्लेक. एक खिलाड़ी प्रत्येक नुकसान के बाद दांव दोगुना करता है, विश्वास है कि वे अंततः जीतेंगे. छह नुकसान का एक बुरा streak एक $10 प्रारंभिक शर्त में बदल सकते हैं 640 शर्त. सातवीं जीत सभी नुकसान प्लस $10 की वसूली, लेकिन एक टेबल सीमा को मारने या पूंजी से बाहर चलाने का जोखिम बहुत वास्तविक है. व्यापार में, समान गणित लाभ उठाने और मार्जिन कॉल के साथ लागू होता है.

निष्कर्ष

चेसिंग घाट व्यापार और निवेश में सबसे आम और विनाशकारी व्यवहारों में से एक है। यह एक जुआ लत और धन और कल्याण दोनों में एक पेशेवर गतिविधि बदल जाता है। अच्छी खबर यह है कि यह पूरी तरह से रोका जा सकता है। सख्त नुकसान सीमा निर्धारित करके, स्टॉप-हानि आदेशों का उपयोग करके, एक लिखित योजना बनाए रखने और भावनात्मक अनुशासन की खेती करने के द्वारा, आप शुरू होने से पहले चक्र को रोक सकते हैं।

याद रखें: व्यापार का लक्ष्य हर बार सही नहीं होना चाहिए, लेकिन लगातार, दीर्घकालिक लाभप्रदता का निर्माण करना। बदला लेने के लिए आग्रह का सामान्य रूप से नुकसान को स्वीकार करना आपको औसत व्यापारी से आगे बढ़ेगा। Fidelity के लर्निंग सेंटर व्यापार मनोविज्ञान और जोखिम प्रबंधन पर उत्कृष्ट अतिरिक्त संसाधन प्रदान करता है। अपनी पूंजी की रक्षा करें, अपने दिमाग की रक्षा करें, और लाभ का पालन करें।