برنده شدن جکپات – چه از یک لاتاری، ماشین اسلات یا بازی دیگر شانس – یک رویداد تغییر زندگی است. ⁇ یک باد ناگهانی می تواند به سرعت با سردرگمی در مورد آنچه اتفاق می افتد، به ویژه هنگامی که به مالیات می آید، درک اینکه چگونه IRS و مقامات مالیاتی دولتی قمار را درمان می کنند اختیاری نیست؛ ضروری است که بدون برنامه ریزی پول نقد، اطمینان جدیدی را حفظ کنید یا حتی اگر مالیات های قابل توجهی داشته باشید، به طور قابل توجهی افزایش یابد.

درک مالیات بر برنده شدن لاتاری

در ایالات متحده، IRS با لاتاری و برنده قمار به عنوان ] درآمد معمول [ رفتار می کند، این بدان معنی است که آنها به درآمد کل مالیات بر درآمد مالیات خود را برای سال اضافه می کنند و با توجه به استاندارد مالیات بر جک های مالیاتی، مالیات ویژه "مالی قمار" نیست - این همان نرخ مالیات است که شما پرداخت می کنید و تفاوت کلیدی بسیار بالا است.

در اینجا ساختار پایه ای است:

  • درمان درآمد عادی: برنده شدن در فرم 1040 به عنوان " درآمد دیگر" یا " برنده شدن قمار" گزارش شده است، شما یک فرم و-2G از پرداخت کننده (به عنوان مثال، کمیسیون لاتاری) برای هر آستانه خاص دریافت خواهید کرد.
  • وانحرام: [FLT1] برای برنده شدن بیش از 5000 دلار، پرداخت کننده باید 24٪ برای مالیات فدرال نگه دارد، اما این اغلب است به اندازه کافی برای پوشش کل صورتحساب مالیات خود را.
  • مالیات اضافی ممکن است به علت: از آنجا که 24٪ یک سنگریزه، نرخ مالیات واقعی شما (در کنار تمام درآمد) می تواند بالاتر باشد.
  • [در این میان] اختلاف نظر و اختلاف میان دولت ها با هم فرق دارد؛ [[۱]] برخی از کشورها نیز به حبس دولتی نیاز دارند؛ برخی دیگر نیازی به پرداخت مالیات تخمین زده شده برای جلوگیری از پرداخت جریمه های پرداخت نشده ندارند.

گزارشگر: اگر شما برنده جکپات به عنوان بخشی از استخر یا syndicate، هر عضو باید یک W-2G جداگانه بر اساس سهم خود دریافت کنید.

معافیت مالیاتی فدرال

چگونه IRS شما را به جکپات مالیات می دهد

مالیات بر لاتاری و برنده قمار به عنوان بخشی از درآمد عادی شما برای 2025، براکت های مالیاتی فدرال (برای تک تک فایل ها) به شرح زیر است:

  • 10٪ درآمد تا 11600 دلار
  • 12 درصد درآمد بین 11،601 و 47،150 دلار
  • 22 درصد درآمد بین 47،151 و 100 دلار،525
  • 24 درصد درآمد بین 100،526 و 191 دلار
  • 32٪ درآمد بین 191،951 و 243،725
  • 35 درصد درآمد بین 243,726 و 609,350
  • 37 درصد درآمد بیش از 609،350

اگر شما یک جکپات 10 میلیون دلاری برنده شوید و یک عدد را جمع کنید، می توانید بلافاصله در رده بالا قرار بگیرید، حتی یک درصد از 500 هزار دلار در سال بیشتر برنده ها را به 35 درصد یا 37 درصد افزایش می دهد.

۲۴% نگه داشتن تله

IRS نیاز به یک آپارتمان 24٪ در قرعه کشی بیش از 5000 دلار دارد. [برای یک جکپات 1 میلیون دلار] ، به این معنی است که $ 1400،000 دلار است و به دولت ارسال می شود - اما لایحه مالیات واقعی شما می تواند بسیار بالاتر باشد.اگر شما در 37LT هستید ، شما به 30،000 دلار بدهکار هستید ، به این معنی که شما نیاز به یک $ 300،000 اضافی دارید هنگامی که فایل (F) را تخمین زده اید.

پرداخت مالیات برآورد شده

اگر حق بیمه شما (24 درصد) برای پوشش کل مالیات کافی نیست، ممکن است لازم باشد پرداخت مالیات را به IRS تخمین زده و پرداخت کنید تا به اندازه کافی در طول سال پرداخت کنید، یک حرفه ای مالیات می تواند به شما کمک کند تا مقدار مناسب را محاسبه کرده و پرداخت ها را با Form 1040-ES [FLT 1] ارسال کنید.

تاثیر بر دیگر تخفیف ها و اعتبار ها

جکپات بزرگ می تواند بسیاری از اعتبارات مالیاتی و کسر ها را از جمله اعتبار مالیات بر درآمد، اعتبار مالیات بر کودکان (مرحله ای) و کسر برای کمک های IRA حذف کند، شما همچنین ممکن است مشمول مالیات بر درآمد سرمایه گذاری (3.8٪) شوید [LT: 1 ] [F:1 اگر درآمد اصلاح شده شما از آستانه درآمد خالص (200 / 2500.000 دلار) تجاوز کند.

برای جزئیات بیشتر، موضوع مالیات بر 419 را در درآمد و زیان قمار ببینید

مالیات دولتی

کشورهایی که مالیات بر برنده های لاتاری ندارند

برخی از کشورها مالیات بر درآمد شخصی را در قرعه کشی دریافت نمی کنند (برخی از آنها مالیات بر درآمد ندارند) اگر شما در یکی از این کشورها زندگی می کنید، شما فقط باید نگران مالیات های فدرال باشید.

  • آلاسکا
  • فلوریدا
  • نوادا
  • نیوهمپشایر
  • داکوتای جنوبی
  • تنسی
  • تگزاس تگزاس تگزاس
  • واشنگتن واشنگتن
  • وایومینگ

توجه: برخی از ایالت ها بدون مالیات بر درآمد عمومی (به عنوان مثال، آلاسکا) هنوز هم ممکن است اجازه دهند مالیات محلی یا شهری - محل سکونت خود را بررسی کنید.

کشورهای با کیفیت بالا

در مقابل، برخی از کشورها مالیات های قابل توجهی را بر برنده شدن لاتاری اعمال می کنند، که گاهی بیش از ۱۰ درصد در سطح دولتی است:

  • نیویورک: مالیات دولتی تا 8.8٪ به علاوه نیویورک مالیات بر 3.876% (مجموع بیش از 12٪).
  • نیوجرسی: تا 10.75٪ مالیات دولتی.
  • [FLT1] [FLT1] مالیات بر دولت تا 12.3% (اما کالیفرنیا لاتاری از ساکنان غیر مالی براینیا که بلیط خریداری شده اند - فقط ساکنان در قرعه کشی دولتی مالیات می گیرند.
  • [در این باره] [و] [از [و] [به] [و [از این رو] [به] [و [به] [و]] [به [و]]] [و [از این [و]]] [به [و]] [۹] [۹]
  • [در این باره] [و [از این رو] [و [از این رو] [و] [به] [و [از این رو] تا 7.65]

اقامت و جایی که بلیط را خریداری می کنید

مالیات دولتی به طور کلی به حالت اقامت شما بستگی دارد اگر شما در یک حالت کم مالیات زندگی می کنید، اما خرید بلیط در یک حالت با مالیات بالا، دولت مالیات بالا ممکن است مالیات خود را حفظ کند، اما شما احتمالا اعتبار در دولت اقامت خود را بازگشت می تواند بسیار پیچیده باشد - (LT:2) [Fult] مالیات حرفه ای [F] قبل از خرید بلیط های بزرگ.

وب سایت کمیسیون لاتاری ایالت خود را برای نرخ های خاص نگه داشتن، بررسی کنید صفحه جایزه لاتاری نیویورک جزئیات رزرو شده است.

Lump Sum در مقابل Annuity: معافیت مالیاتی

پرداخت های پرداخت Lump Sum

با جمع آوری یک توده به این معنی است که شما کل ارزش پول نقد فعلی را در یک پرداخت دریافت می کنید (مثلا 100 میلیون دلار تبلیغ)، مبلغ توده ممکن است حدود 60 میلیون دلار (قبل از مالیات) باشد، این مقدار به طور کامل مالیات در سال شما دریافت می کند.FLT:0Pros: [ [F1] شما باید هزینه های کامل را از طریق کاهش دهید یا به سرعت در پرداخت های بعدی.

پرداخت های بی نهایت

در این سال، پرداخت بیش از 20 تا 30 سال (یا بیشتر) را گسترش می دهد (و یا بیشتر) هر پرداخت سالانه فقط در سال شما آن را دریافت می کند (FLT:1) و یا بیشتر از آن، شما ممکن است در یک ردیف پایین تر مالیات باقی بمانید، به ویژه اگر شما هیچ درآمد قابل توجهی ندارید، یک جریان درآمد تضمین شده برای توده توده (FLT:2 کاهش می یابد).

چه چیزی برای مالیات بهتر است؟

هیچ پاسخ جهانی وجود ندارد، بستگی به اهداف مالی شخصی شما، سرمایه گذاری (cumen) و وضعیت مالیاتی دارد، اگر شما جوان، منظم هستید و می خواهید ثروت بلند مدت را به حداکثر برسانید، یک توده سرمایه گذاری شده در یک نمونه کارها متنوع ممکن است حتی پس از مالیات، بسیاری از برنده ها بیش از حد پرداخت و ورشکستگی، یک طرح پس انداز اجباری را ارائه دهد.

همچنین توجه داشته باشید: اگر یک تفاوت را انتخاب کنید، هنوز هم می توانید با خزیدن روبرو شوید اگر پرداخت ها افزایش یابد (برخی از بی ثباتی ها افزایش می یابد) یا اگر شما دیگر برنامه درآمد دارید.

سایر ملاحظات مالیاتی

هدیه مالیات

اگر شما به طور سخاوتمندانه برنده های خود را با خانواده یا دوستان به اشتراک بگذارید، ممکن است بدون ثبت یک بازپرداخت مالیات هدیه (FLT:1) ، برای 2025 ، شما می توانید به مبلغ 108،000 دلار در سال (نابودی) بدون ثبت یک هدیه مالیات پرداخت کنید.5 هدیه بیش از آن مقدار کاهش اموال و معافیت از هدیه (1361 میلیون دلار) در سال 2025.

مالیات بر املاک و مستغلات و Inheritance

برنده های جکپات شما بخشی از املاک و مستغلات شما در مورد مالیات املاک و مستغلات فدرال در املاک بیش از $3.61 میلیون (2025) با نرخ بالای 40٪ تبدیل خواهد شد. برخی از ایالت ها همچنین دارای مالیات املاک و مستغلات خود را با آستانه پایین تر (به عنوان مثال، ماساچوست: 1 میلیون دلار؛ اورگان: $ 1 میلیون؛ نیوجرسی: به 16٪ مالیات مناسب ارث).

مشارکت های قابل قبول

اهدا کردن برنده ها به موسسات خیریه واجد شرایط می تواند درآمد مالیاتی شما را کاهش دهد، اگر شما دارایی های قدردانی (به عنوان مثال، سهام) را به جای پول نقد اهدا کنید، می توانید از مالیات سود سرمایه بر قدردانی اجتناب کنید و هنوز هم ارزش بازار عادلانه را کسر کنید، کسر های خیریه به محدودیت های (30٪ تا 60٪ درآمد تعدیل شده بستگی دارد که به نوع کمک مالی شما باید کسر شود.

درآمد سرمایه گذاری

پس از دریافت برنده های خود، هر گونه سود سهام یا سود سرمایه ای که از سرمایه گذاری ایجاد شده است، به مالیات بر پرداخت می شود. حساب های کارگزاری قابل جبران ، 1099 دلار سالانه تولید می کنند، با استفاده از حساب های مالیاتی (مانند IRAs یا 401 (k) اگر درآمد کسب کرده اید، اما توجه داشته باشید که بدون پرداخت اوراق قرضه های مالیاتی می تواند کمک های دولتی را ارائه دهد.

ساخت تیم مالی خود

قبل از اینکه شما ادعا کنید که جکپات بزرگ، یک تیم از متخصصان با تجربه در ثروت با ارزش بالا را جمع کنید، این زمان برای یک تمرین کننده عمومی نیست.

  • یک CPA یا وکیل مالیاتی [FLT 1] که متخصص در لاتاری و مالیات قمار است، آنها به شما کمک می کنند تا مسئولیت مالیات واقعی خود را محاسبه کنید، پرداخت های برآورد شده را برنامه ریزی کنید و توصیه می کنند که بهترین راه برای دریافت جایزه را داشته باشید.
  • مشاور مالی با تخصص در ثروت ناگهانی کمک خواهد کرد تا شما یک طرح سرمایه گذاری، بودجه و استراتژی بلند مدت ایجاد کنید.
  • یک وکیل برنامه ریزی املاک [FLT 1] برای پیش نویس اراده، اعتماد و قدرت اسناد وکیل می تواند حریم خصوصی (در صورت اجازه توسط دولت خود) و کمک به جلوگیری از آزمایش.
  • مشاور بیمه برای بررسی پوشش بدهی - ارزش خالص بالا نیاز به سیاست های چتر برای محافظت از دارایی ها از شکایت.

هیچ سندی از کمیسیون لاتاری ثبت نکنید تا زمانی که تیم شما آن را بررسی کند.در بسیاری از کشورها، شما نمی توانید گزینه پرداخت خود را پس از ثبت نام تغییر دهید. حداقل چند روز یا هفته زمان بگذارید تا ارزیابی کنید.

برنامه ریزی قبل از اینکه شما ادعا

سکوت کنید و امن بمانید

قبل از اینکه حتی به صورت عمومی بروید، بلیط برنده خود را در یک جعبه ذخیره ایمنی یا یک ایمن ضد آتش سوزی قرار دهید، در رسانه های اجتماعی پست نکنید، سرقت و کلاهبرداری پس از برنده شدن لاتاری بزرگ شایع است، اگر ممکن است، ادعا کنید که جایزه خود را از طریق یک نهاد غیر قانونی [به عنوان مثال، اعتماد LLC یا] برای جلوگیری از نام عمومی (مانند افشای عمومی).

یک اعتماد را در نظر بگیرید

بسیاری از برنده ها اعتماد ایجاد می کنند و معتقدند که اعتماد به مالک قانونی می شود و برنده ذینفع است.این می تواند هویت شما را محافظت کند و به طور بالقوه برنامه ریزی املاک بهتری را ارائه دهد، با این حال، اعتماد باید به دقت پیش نویس شود تا از درمان مالیاتی نامطلوب جلوگیری شود - trust مالیات] فشرده شده است ، اعتماد به این معنی است که شما باید به عنوان یک وکیل مالیات پرداخت کنید (اگر مالیات بر درآمد شخصی 37٪).

زمان خود را در نظر بگیرید

لاتاری ها معمولاً 180 روز (گاهی اوقات یک سال) برای ادعای یک جایزه به شما می دهند، هیچ عجله ای برای جمع آوری تیم شما وجود ندارد، پیش بینی ها را اجرا می کنند و تصمیم آگاهانه ای می گیرند.

افکار نهایی

برنده شدن یک جکپات یک رویداد نادر و شگفت انگیز است، اما بدون برنامه ریزی دقیق مالیاتی، بخش قابل توجهی را می توان برای مالیات از دست داد و تصمیمات ضعیف می تواند بقیه را با درک قوانین، ایجاد یک تیم حرفه ای، و انتخاب روش پرداخت مناسب، شما می توانید به حداکثر رساندن آنچه شما نگه دارید و لذت بردن از برنده شدن برای یک عمر.: به یاد داشته باشید IRS برنده شدن درآمد عادی خود را در نظر می گیرد، بنابراین بهترین حالت حسابرسی فدرال است و حتی نمی تواند مجازات های مالیاتی را پنهان کند.

برای منابع معتبر اضافی، دستورالعمل های فرم (FLT:0) W-2G (FLT:1) را بررسی کنید و وب سایت لاتاری ایالت خود را برای روش های ادعایی خاص بررسی کنید.