برنده شدن لاتاری یک رویا برای اکثر مردم صادق است، اما هجوم ناگهانی ثروت تعهدات مالیاتی قابل توجهی را به ارمغان می آورد که می تواند برنده ها را از گارد خارج کند، در ایالات متحده، برنده های لاتاری به عنوان درآمد عادی توسط خدمات درآمد داخلی (IRS) درمان می شوند، به این معنی که جایزه شما به کل درآمد سال اضافه می شود، این می تواند شما را به یک مالیات بالاتر برساند، و قوانین مالیاتی برای درک دقیق از زمان تعیین مالیات بر مالیات بر اساس نیاز شما را افزایش دهد.

مالیات فدرال در قرعه کشی

مالیات بر درآمد عادی دولت فدرال، با توجه به همان براکت های مالیاتی مترقی که برای دستمزد، حقوق و سایر درآمد ها اعمال می شود، برای سال مالیاتی 2025، این براکت ها از 10٪ به 37٪ است، زیرا یک قرعه کشی بزرگ مبلغ قابل توجهی را به درآمد سالانه شما اضافه می کند، نرخ بالای حاشیه احتمالا به هر مقدار بالاتر از آستانه کسر می شود، با این حال، IRS یک مبلغ پرداخت مالیات کامل شما ممکن است مبلغ بازپرداخت را دریافت کند، بسته به درآمد سالانه شما، بسته به میزان مالیات کل مبلغ 5000٪ پرداخت مالیات بر درآمد شما، بسته است.

براکت های مالیاتی حاشیه ای و نرخ های موثر

این یک تصور غلط رایج است که برنده شدن لاتاری باعث می شود کل جایزه شما در بالاترین سطح مالیات باشد.در واقع، تنها بخش درآمد که در هر براکت قرار می گیرد، در نرخ بالای براکت مالیات می شود، به عنوان مثال، اگر شما یک فایل واحد هستید و 1 میلیون دلار برنده شوید، شما 10٪ در 11،925 دلار (برای 2025)، 12٪ در بخش بعدی مالیات کل (در حال حاضر) پرداخت می کنید.

پرداخت مالیات و پرداخت هزینه های پرداخت

اجباری 24٪ فدرال رزرو برای برنده شدن بیش از 5000 دلار (و گاهی اوقات به جوایز کوچکتر اگر پرداخت کننده را انتخاب کنید) اعمال می شود، با این حال، اگر نرخ حاشیه ای موثر شما بالاتر باشد (به عنوان مثال 32٪ یا 37٪)، شما به دلیل پرداخت جریمه به اندازه کافی، به شما بدهکار هستید.

مالیات های دولتی در قرعه کشی

علاوه بر مالیات فدرال، اکثر ایالت ها مالیات بر درآمد خود را بر برنده شدن لاتاری اعمال می کنند.این قوانین به طور چشمگیری متفاوت است. تعدادی از ایالت ها - از جمله فلوریدا، تگزاس، واشنگتن، وایومینگ، داکوتای جنوبی، تنسی و نوادا - هیچ مالیات درآمد دولتی ندارند، بنابراین برندگان باید مالیات های فدرال را به طور کامل افزایش دهند.

کشورهایی که مالیات بر برنده های لاتاری ندارند

اگر در کشوری زندگی می کنید که مالیات بر درآمد را پرداخت می کند، هیچ چیز اضافی به دولت در مورد جایزه لاتاری خود بدهکار نیستید، با این حال، اگر شما یک بلیط در یک ایالت مختلف خریداری کنید، ممکن است هنوز هم به این موضوع توجه کنید که به عنوان مثال، یک ساکن فلوریدا که خرید بلیط برنده در نیویورک را انجام می دهد، مالیات ایالتی نیویورک را با مجوز (و نیاز به فایل غیر مقیم برای بازگرداندن آن دارد.

کشورهایی با بالاترین نرخ مالیات لاتاری

نیویورک، مریلند و واشنگتن دی سی در میان بالاترین نرخ های قرعه کشی (از جمله 10٪ در برخی موارد) دارند، در نیویورک، نرخ مشترک ایالتی و شهرستان می تواند به نزدیک به 13٪ کالیفرنیا برسد، در حالی که فاقد مالیات بر درآمد دولتی در بیشتر درآمد، not برنده لاتاری در سطح ایالتی برای لاتاری] است (در واقع هیچ یک کشور مالیات بر درآمد بالا نیست.

قوانین اقامت و منبع

مسئولیت مالیاتی دولتی بستگی به جایی دارد که شما یک مقیم قانونی هستید و بلیط خریداری شده است.اگر پس از برنده شدن به یک کشور بدون مالیات حرکت می کنید اما قبل از ادعا، ممکن است قرار گرفتن در معرض مالیات دولتی خود را کاهش دهید - اما شما باید در واقع باید اقامت (به عنوان مثال، مجوز راننده، ثبت نام برای رای دادن، هزینه بیشتر سال آنجا) و مقامات مالیاتی دولتی را بررسی کنید که حتی اگر درخواست های غیر قانونی خود را دارید، می توانید درخواست کنید.

Lump Sum در مقابل Annuity: معافیت مالیاتی

بسیاری از جوایز بزرگ جکپات یک انتخاب بین یک توده و یک مقدار را ارائه می دهند. عواقب مالیاتی هر گزینه به طور قابل توجهی متفاوت است. خلاصه توده ارزش پول نقد فعلی جکپات (اغلب بسیار کمتر از مقدار تبلیغ شده) است و اگر شما پرداخت مالیات کل را در سال دریافت کنید، ممکن است مبلغ مالیات کمتری را در نظر بگیرید.

Lump Sum: Pros و Cons fortax

با توجه به مجموع توده به این معنی است که شما به مالیات فدرال و احتمالا دولتی در کل مبلغ در یک سال بدهکار هستید، این تقریبا قطعا شما را به بالاترین براکت ها سوق می دهد و نرخ موثر در کل جایزه ممکن است حدود 37٪ فدرال باشد و نرخ مالیات شما نیز به طور قابل توجهی کاهش یابد.

Annuity: گسترش مالیات بر برنان

یک بی ثباتی در طول سال ها درآمد را گسترش می دهد، که می تواند نرخ حاشیه ای شما را پایین نگه دارد اگر درآمد دیگر شما کم است، به عنوان مثال، اگر شما ۲۰۰،۰۰۰ دلار در سال به جای ۱۰ میلیون دلار در یک بار دریافت کنید، نرخ فدرال شما در آن درآمد ممکن است ۳۲٪ به جای ۳۷٪ باشد، و شما ممکن است از کاهش نرخ مالیات پیش بینی شده جلوگیری کنید، همچنین نمی توانید نرخ بهره پایین تر از کاهش مالیات بالا ببرید.

مدیریت مسئولیت های مالیاتی شما

علاوه بر پایه گذاری، برندگان باید چندین استراتژی را برای به حداقل رساندن بار مالیاتی خود و جلوگیری از مشکلات برنامه ریزی مناسب بلافاصله پس از برنده، قبل از اینکه شما ادعا می کنید جایزه، شما حق دارید که به صورت ناشناس در برخی از کشورها ادعا کنید؛ این می تواند به شما در محافظت از کلاهبرداری و فشار کمک کند، اما تعهدات مالیاتی شما را تغییر نمی دهد.

مشارکت های قابل قبول

با این حال، اهدا بخشی از برنده های خود را به موسسات خیریه واجد شرایط می تواند کسر مالیات بر درآمد قابل توجهی را تولید کند (به طور معمول 60٪ برای کمک های مالی نقدی) اگر شما دارایی های قدردانی مانند سهام اهدا می کنید، می توانید از مالیات سود سرمایه اجتناب کنید و هنوز هم ادعا می کنید که کسر برای ارزش بازار عادلانه است. سوابق عالی از کمک های مالی.

مالیات هدیه و برنامه ریزی املاک

اگر قصد دارید ثروت خود را با خانواده یا دوستان به اشتراک بگذارید، از مالیات هدیه آگاه باشید.برای 2025، می توانید به مبلغ 18000 دلار در سال بدون استفاده از معافیت عمر خود، هدیه بالاتر از آن مقدار نیاز به ثبت نام اوراق قرضه حرفه ای (در حال حاضر بیش از 1 میلیون دلار در هر فرد) به معنی است که اکثر برندگان مناسب مالیات را نمی دهند، اما شما هنوز هم نیاز به پرونده خود دارید - اگر مالیات بر اساس مالیات پرداخت مالیات بر اساس مالیات کل (99 دلار) مالیات).

پرداخت مالیات و مهلت های تاریخی

IRS انتظار دارد که شما مالیات را به عنوان درآمد دریافت کنید، زیرا بردهای لاتاری اغلب یک رویداد بزرگ هستند، شما باید پرداخت مالیات تخمین زده شده را اگر مالیات پس از پرداخت بیش از 1000 دلار باشد، تاریخ های استاندارد سه ماهه به دلیل لاتاری 15 ژوئن 15، 15 و 15 ژانویه از سال بعد، از پرداخت مالیات از دست رفته می تواند مجازات را ایجاد کند.

دانلود آهنگ زیبای You May Overlook

هزینه های خاصی مربوط به برنده شدن لاتاری شما می تواند به عنوان کسرهای متنوع در برنامه A کسر شود، اما تنها اگر آنها بیش از 2٪ از درآمد ناخالص تنظیم شده خود را (این آستانه در معرض تغییر است؛ قانون مالیات و مشاغل بسیاری از کسرهای متنوع از طریق 2025 حذف می شود)، نمونه ها شامل هزینه های قانونی برای جمع آوری جایزه، هزینه های مشاور مالی، و صندوق اجاره امن است مالیات پرداخت می شود، اما نه تنها مالیات های مالیاتی فدرال، بلکه اگر مالیات های قابل پرداخت می تواند مالیات های قابل توجهی را از مالیات های مالیاتی بالا را از مالیات های پرداخت کند، اما اگر مالیات های اعتباری بالا را از مالیات های مالیاتی بالا، اما اگر مالیات های مالی.

گزارش قرعه کشی برنده شدن در بازگشت مالیات شما

هنگامی که شما بازگشت مالیاتی فدرال خود را (شکل 1040)، شما گزارش قرعه کشی برنده در خط 8b ( درآمد دیگر) در بخش " درآمد اضافی و تعدیل" بخش "پرداخت کننده (کمیسیون) را گزارش فرم W-2G نشان می دهد که نشان می دهد مقدار برنده و مالیات با (فدرال و ایالتی) شما باید این فرم را به بازگشت (یا ثبت نام آنلاین) اگر شما را دریافت کنید.

W-2G و گزارش اطلاعات

سازمان لاتاری باید W-2G را برای جوایز 600 دلار یا بیشتر (یا 1،200 دلار یا بیشتر از ماشین های اسلات، و غیره) صادر کند، یا اگر این مقدار حداقل 300 برابر شرط بندی باشد و برای اکثر جکپات های لاتاری بیش از 600 دلار باشد، قطعا یک W-2G دریافت خواهید کرد، فرم برنده های ناخالص، درآمد فدرال با مالیات و مالیات چک شده است، بنابراین بدون توجه به تأخیر در پردازش اجتماعی نمی تواند منجر به تاخیر در شماره امنیت اجتماعی شود.

فرم 1040 و AMT در نظر گرفته شده

برنده های قرعه کشی در معرض حداقل مالیات جایگزین (AMT) اگر درآمد کل شما به اندازه کافی بالا است تا آن را تحریک کند، AMT یک سیستم مالیاتی موازی با کسر کمتر و ساختار نرخ جداگانه است. بسیاری از برندگان قرعه کشی با درآمد بالا به پرداخت AMT علاوه مالیات منظم، حرفه ای مالیات شما باید هر دو یک به طور منظم و مالیات AMT محاسبه که شما به طور مشترک به ثبت نام مالیات پرداخت می شود (در صورت حداقل درآمد) پرداخت می شود.

اشتباهات رایج برنده می شوند

حتی با نیت خوب، برنده های لاتاری اغلب به تله های مالیاتی می رسند، یکی از بزرگترین آنها عدم حساب مالیات دولتی است، زمانی که جایزه در یک ایالت مختلف ادعا می شود، یکی دیگر به اندازه کافی برای لایحه مالیاتی پس از ترک مالیات تنظیم نمی شود - به ویژه اگر نرخ حاشیه ای شما بیش از 24٪ از پوشش آپارتمانی باشد، برخی از برندگان عجله برای صرف یا سرمایه گذاری قبل از مشاوره حرفه ای، تنها قبل از پیدا کردن فرصت های بلیط جامد و یا رد کردن فرصت های پرداخت جریمه های قابل قبول.

کمک حرفه ای

از آنجا که مالیات لاتاری شامل مالیات بر درآمد فدرال و ایالتی، بالقوه AMT، مسائل مالیاتی هدیه و املاک و مقررات پیچیده، استخدام یک تیم تقریبا همیشه ارزشمند است. یک وکیل مالیاتی یا CPA با تجربه با افراد با ارزش بالا می تواند به شما کمک کند تا مالیات را به حداقل برسانید، توصیه در مورد تشکیل سازمان (به عنوان مثال، اعتماد به ادعا جایزه)، و هماهنگ با مشاوران مالی، معمولا می تواند از مزایای قانونی استفاده کند (قانون گذاران پرداخت مالیات محدود استفاده می کنند.

نتیجه گیری

برنده شدن لاتاری یک رویداد هیجان انگیز است، اما مسئولیت های مالیاتی که از نرخ های حاشیه ای فدرال و قوانین خاص دولت برای انتخاب بین جمع توده و بی طرفی پیروی می کنند، هر تصمیم بر این است که چقدر از جایزه شما در نهایت پرداخت مالیات برآورد شده، ثبت مناسب و راهنمایی حرفه ای می تواند از اشتباهات پر هزینه جلوگیری کند و اطمینان حاصل کند که شما با درک کامل از استراتژی سخت افزاری مواجه می شوید - و فکر می کنید که شما در نهایت می توانید از هزینه های مالی خود استفاده کنید و یا صرف نظر گرفتن هزینه های مالی کنید - بدون صرف نظر گرفتن از هزینه های مالی.