إن كسب الجائزة الكبرى - سواء من اليانصيب أو الآلة أو غيرها من لعبة الفرصة - هو حدث تغيير الحياة، ويمكن أن يُحجب عن كل شيء من الريح المفاجئة الارتباك الذي يحدث بعد ذلك، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالضرائب، ففهم كيف تعامل مصلحة الضرائب والسلطات الضريبية الحكومية كسبات المقامرة ليس اختياريا، بل من الضروري الحفاظ على ثروتك الجديدة دون أن تخسر خططاً ضريبية.

فهم الضرائب على الرياح اليانصيبية

في الولايات المتحدة، يعامل مصلحة الضرائب الدولية اليانصيب وكسب المقامرة كإيرادات عادية - وهذا يعني أنها تضاف إلى مجموع دخلك الخاضع للضريبة للسنة وتفرض عليه الضرائب وفقا لأقواس الضرائب الهامشية القياسية، والضرائب ليست ضريبة خاصة على المجازفة، بل هي نفس السعر الضريبي الذي تدفعه على الأجور والفائدة والدخل الآخر.

هنا هو الهيكل الأساسي:

  • Ordinary income treatment:] Winnings are reported on Form 1040 as " Other income" or "Gambling wins." You will receive a ]W-2G form] from the payer (e.g., the lottery commission) for any wins above certain thresholds.
  • Mandatory withholding:] For wins over $5,000, the payer is required to withhold 24% for federal taxes. However, this is often ]not enough to cover your total tax bill.
  • قد تكون الضرائب الإضافية مستحقة: ] لأن 24% هي حجز مسطح، فإن معدل ضرائبك الفعلية (التي تُؤكّد جميع الإيرادات) قد يكون أعلى، وستحتاج إلى دفع الفرق عندما تُقدّمُ عودتك.
  • State withholding varies:] Some states also require state withholding; others do not.

Important:] If you win a foolpot as part of a pool or syndicate, each member should receive a separate W-2G based on their share.

الآثار الضريبية الاتحادية

كيف تُفرض الضرائب على مُسجلك

وفيما يلي نص ضرائب الضرائب المفروضة على اليانصيب والمقامرة في إطار دخلكم العادي:

  • 10% من الدخل حتى 600 11 دولار
  • 12 في المائة من الإيرادات بين 601 11 و 150 47 دولارا
  • 22 في المائة من الدخل بين 151 47 دولارا و 525 100 دولارا
  • 24 في المائة من الدخل بين 526 100 دولار و950 191 دولارا
  • 32 في المائة من الدخل بين 951 191 دولارا و 725 243 دولارا
  • 35 في المائة من الإيرادات بين 726 243 دولارا و 350 609 دولارا
  • 37 في المائة من الدخل على أكثر من 350 609 دولارا

إذا ربحت 10 ملايين دولار و أخذت مبلغاً إجمالياً يمكن أن تكون بين قوسين معقوفين على الفور حتى أن هناك غلافاً قدره 500 ألف دولار في السنة سيدفع معظم الفائزين إلى 35 أو 37% بين قوسين

24% من المحاصرين

ويحتاج نظام المراجعة الداخلية للحسابات إلى شقة بنسبة 24 في المائة تحجب عن اليانصيب أكثر من 000 5 دولار، ويعني ذلك أن 000 240 دولار قد حجبت وأرسلت إلى الحكومة، ولكن فاتورة الضرائب الفعلية الخاصة بك قد تكون أعلى بكثير، وإذا كنت في 37 في المائة معقوفة، فإنكم مدينون بمبلغ 000 370 دولار، أي أنكم بحاجة إلى الحصول على مبلغ إضافي قدره 000 130 دولار عند تقديم ملف.

المدفوعات الضريبية المقدرة

وإذا لم يكن حجبك (24 في المائة) كافيا لتغطية مجموع ضرائبك، فقد تحتاج إلى دفع مبالغ ضريبية مقدرة ربع سنوية إلى مصلحة الضرائب، وقد يؤدي عدم دفع ما يكفي طوال السنة إلى فرض عقوبات على دفعها، ويمكن أن يساعدك موظف الضرائب في حساب المبلغ المناسب وأن يرسل مدفوعات مع النموذج 1040-ES .]

الأثر على الخصومات والائتمانات الأخرى

ويمكن أن يُلغى أو يلغي الجائزة الكبرى الكثير من الائتمانات الضريبية والمخصومات الضريبية، مثل الائتمان الضريبي للدخل المؤجل، والائتمان الضريبي للأطفال (التخلص التدريجي الجزئي)، والخصم من اشتراكات المؤسسة الدولية للتأمينات، ويمكن أيضا أن تخضع لضريبة الدخل الاستثمارية المعدلة (3.8 في المائة) إذا تجاوزت الإيرادات الإجمالية المعدلة عتبات الحد الأدنى (000 200 دولار متزوجة/000 250 دولار).

For more details, see the IRS Tax Topic 419 on Gambling Income and Losses].

الاعتبارات الضريبية للدولة

الدول التي لا تفرض ضرائب على فوينات لوتري

بعض الولايات لا تفرض ضريبة دخل شخصية على ربح اليانصيب (بعضها ليس لديه ضريبة دخل على الإطلاق) وإذا كنت تعيش في إحدى هذه الولايات، فلا داعي للقلق إلا بشأن الضرائب الاتحادية، وتشمل هذه:

  • Alaska
  • فلوريدا
  • نيفادا
  • هامبشاير الجديدة
  • جنوب داكوتا
  • Tennessee
  • تكساس
  • واشنطن
  • Wyoming

ملاحظة: بعض الولايات التي لا توجد فيها ضريبة دخل عامة (مثل ألاسكا) قد لا تزال تسمح بضرائب محلية أو بلدية - التحقق من موقعك.

الدول ذات الضرائب العالية

وعلى العكس من ذلك، تفرض بعض الولايات ضرائب كبيرة على ربح اليانصيب، مما يتجاوز أحيانا 10 في المائة على مستوى الدولة، ومن الأمثلة على ذلك ما يلي:

  • New York:] State tax up to 8.82% plus New York City tax up to 3.876% (total over 12%).
  • New Jersey: up to 10.75% state tax.
  • California:] State tax up to 12.3% (but California does ]not] tax lottery wins of non-California residents who bought trip there - only residents are taxed on state lottery wins).
  • Oregon:] up to 9.9%.
  • Wisconsin:] up to 7.65%.

"الثأر" "وأين تشتري التذكرة"

وتتوقف ضريبة الدولة عموماً على وضع الإقامة [(FLT:0]) . وإذا كنت تعيش في حالة منخفضة الضرائب، ولكن تشتري تذكرة في دولة عالية الضرائب، فإن الدولة التي ترفع الضرائب قد تحجب ضرائبها، ولكن من المرجح أن تحصل على ائتمان على عائد الدولة المقيمة، وهذا يمكن أن يكون معقداً جداً - ]

تحقق من موقع لجنة اليانصيب الخاصة بك على الإنترنت لمعدلات محددة لحجز الجائزة، على سبيل المثال، صفحة المطالبة بجائزة نيويورك

Lump Sum vs. Annuity: Tax Implications

دفع مبلغ دفعة دفع

ويُقصد بأخذ مبلغ إجمالي أن تحصل على كامل القيمة النقدية الحالية للجائزة الكبرى في دفعة واحدة، وبالنسبة لجائزة أكبر (تقول 100 مليون إعلان)، فإن المبلغ الإجمالي قد يكون حوالي 60 مليون دولار (قبل الضرائب)، وهذا المبلغ قابل للضريبة بالكامل في السنة التي تتلقى فيها. )

مدفوعات التقادم

وينشر الاستحقاق مدفوعات تزيد على 20 إلى 30 سنة (أو أكثر) ولا يمكن أن تُفرض ضرائب على كل دفعة سنوية إلا في السنة التي تتلقى فيها. المشاريع: يمكنك أن تبقى في فئة ضريبية أدنى، لا سيما إذا لم يكن لديك دخل كبير آخر، لديك تدفق مضمون للدخل لعقود.

أيهما أفضل للضرائب؟

ولا يوجد جواب عالمي، فهو يعتمد على أهداف التمويل الشخصي، والاستثمارات المتراكمة، والوضع الضريبي، وإذا كنت صغيراً ومتخصصاً، ورغبة في تحقيق أقصى قدر من الثروة الطويلة الأجل، فإن المبلغ الإجمالي المستثمر في حافظة متنوعة قد يتغلب على العلاوة حتى بعد الضرائب، غير أن العديد من الفائزين يبالغون في الإنفاق ويفلسون أنفسهم، ويوفر الاستحقاق خطة للادخار القسري.

ملاحظة: إذا اخترتم عدم التقادم، لا يزال بإمكانكم مواجهة الازدحام بين قوسين إذا زادت المدفوعات (بعض العلاوات تتصاعد المبالغ) أو إذا كان لديكم دخل آخر، لذا، فالخطة ستُنفذ وفقا لذلك.

اعتبارات ضريبية أخرى

ضريبة الهدايا

إذا شاركت بسخاء في كسبك مع العائلة أو الأصدقاء، يمكنك أن تحفز قواعد ضريبية

ضريبة الدولة والإرث

وستصبح أرباحكم الكبرى جزءا من ممتلكاتكم عند الوفاة، وتطبق ضريبة العقارات الاتحادية على العقارات التي تزيد عن 13.61 مليون دولار (2025)، مع ارتفاع معدلها 40 في المائة، كما أن بعض الولايات لديها ضرائب على العقارات أو الميراث الخاصة بها مع انخفاض العتبات (مثلا ماساتشوستس: مليون دولار؛ أوريغون: مليون دولار؛ نيوجيرسي: ما يصل إلى 16 في المائة من ضريبة الميراث).

المساهمات الخيرية

ويمكن أن يؤدي منح الأرباح للجمعيات الخيرية المؤهلة إلى تخفيض دخلكم الخاضع للضريبة، وإذا تبرعت بأصول تقديرية (مثل الأرصدة) بدلا من النقد، فيمكنكم تجنب فرض ضريبة على المكاسب الرأسمالية على تقدير القيمة السوقية العادلة بالكامل، ومع ذلك فإن التخفيضات الخيرية تخضع لحدود تتراوح بين 30 و 60 في المائة من الدخل الإجمالي المعدل حسب نوع التبرعات، ويجب أن تصنفوا الخصومات حسب الفائدة.

إيرادات الاستثمار

وبعد أن تحصل على مكاسبكم، فإن أي فوائد أو أرباح أو مكاسب رأسمالية تولد عن الاستثمار في أن الأموال ستخضع للضريبة. ]]]، وحسابات السمسرة التي يمكن تحصيلها ، ستولد 1099 استمارة سنوية.

بناء فريقك المالي

قبل أن تزعم أيّ مُختل كبير، تجمع فريق من المهنيين ذوي الخبرة في الثروة العالية القيمة، هذا ليس الوقت المناسب لممارس عام.

  • A CPA أو محام ضريبي ] الذي يتخصص في اليانصيب وضريبة المقامرة، وسيساعدونك على حساب المسؤولية الضريبية الحقيقية، والتخطيط للمدفوعات المقدرة، وتقديم المشورة بشأن أفضل طريقة للحصول على الجائزة.
  • A financial advisor] with expertise in sudden wealth, they will help you create an investment plan, budget, and long-term strategy.
  • An estate planning attorney] to draft wills, trusts, and power of attorney documents. Trusts can provide privacy (if allowed by your state) and help avoid probate.
  • An insurance advisor] to review liability coverage - high net worth requires umbrella policies to protect assets from lawsuits.

لا توقع أي وثيقة من لجنة اليانصيب حتى يقوم فريقك باستعراضها في ولايات كثيرة لا يمكنك تغيير خيار الدفع بعد التوقيع

التخطيط قبل أن تُطالب

إبقوا هادئين و إبقوا بأمان

قبل أن تُعلني حتى، تُؤمّنُ تذكرتكَ الفائزة في صندوق الأمان أو خزانة مضادة للدمار، لا تُنشر حوله على وسائل التواصل الإجتماعي، تحديد السرقة والاختناقات مُتعجّفة بعد فوات اليانصيب الكبيرة، إن أمكن، تُطالب بجائزة لكِ من خلال كيانٍ مجهول، (مثلاً، شركة (لي سي) لإخفاء اسمكِ عن السجلات العامة.

النظر في الثقة

ويكتسب الكثير من الفائزين ثقة ويطالبون بالجائزة، ويصبح الثقة مالكاً قانونياً، ويصبح الفائز هو المستفيد، ويمكن أن يوفر ذلك حماية هويتك، ويحتمل أن يوفر تخطيطاً عقارياً أفضل، ولكن يجب أن تصاغ بعناية لتجنب المعاملة الضريبية الضارة - - تضغط الأقواس الضريبية الائتمانية ، بمعنى أن تضرب الأقواسع 37 في المائة عند حوالي 000 15 دولار من الدخل.

خذ وقتك

المبعثرات عادة ما تعطيك 180 يوماً (في بعض الأحيان في السنة) لتطالب بجائزة، لا داعي للعجلة، استخدم الوقت لتجميع فريقك، وشغل التوقعات، واتخاذ قرار مستنير، كلما خططت سابقاً، كلما زاد المال الذي تحتفظ به.

الأفكار النهائية

إن كسب الجائزة الكبرى حدث نادر ورائع، ولكن بدون تخطيط ضريبي دقيق، يمكن أن يضيع جزء كبير من الضرائب - ويمكن أن تستنفد القرارات السيئة الباقي، وبفهم القواعد، وبناء فريق مهني، واختيار طريقة الدفع المناسبة، يمكنك أن تضاعف ما تحتفظ به وتتمتع به طوال العمر، تذكر: ترى دائرة المراجعة الداخلية للحسابات أن دخلك العادي الفائز، لذا فإن كل دولار يخضع لضريبة (وبلوغه في كثير من الأحيان) على الشفافية.

ولمزيد من الموارد الموثوقة، استكشاف IRS W-2G التعليمات ] والتحقق من موقع اليانصيب الخاص بولايتك على الإنترنت لإجراءات ادعاء محددة، مع التخطيط الذكي، يمكنك تحويل مسار مؤقت إلى ثراء دائم.